港人財富傳承意向與行動差距大

一項由Sun Life Asia進行的調查顯示，雖然85%的香港受訪者有意傳承財富，但只有10%已制定完整的遺產計劃並與繼承人討論。調查亦指出，34%受訪者擔心下一代不當投資，而家族企業的傳承準備差距更為明顯。

Sun Life Asia於週四發佈的一項調查顯示，雖然85%的香港受訪者有意傳承金融資產或財富，但只有10%已制定完整的遺產計劃並與繼承人討論，顯示意向與行動之間存在明顯差距。

調查指出，表示完全沒有遺產計劃的受訪者比例，由去年的49%下降至今年的29%。然而，仍有45%的受訪者僅部分完成安排，反映許多家庭在落實具體計劃及與下一代溝通方面，仍有改善空間。

調查亦揭示，34%的受訪者擔心繼承人作出不當投資決定，32%憂慮過度消費，而27%則指出年輕一代在管理繼承財富方面缺乏信心。這些結果顯示，提升金融素養及財富管理技能已成為培育下一代的重要一環。

在家族企業中，傳承準備的差距更為明顯。在有意傳承財富的受訪者中，78%擔心資產未能傳承至下一代，相比非家族企業受訪者的63%為高。

香港家庭正採用更有系統的方式討論傳承安排。調查發現，67%的受訪者表示家中長輩至少已溝通部分遺產計劃，主要透過家庭會議（42%）及一對一對話（40%）進行。此外，愈來愈多家庭尋求專業顧問協助這些關鍵討論，使用財務顧問溝通繼承計劃的比例，由去年的11%急升至今年的39%。