美銀涉反洗錢不力遭罰94億

美國財政部向美國銀行罰款12.1億美元（約94.4億港元），指其未妥善監控可疑活動及違反制裁規定。罰款為財政部歷來第三大，銀行須在第三季業績中反映相關開支。

美國財政部宣布，向美國第二大銀行美國銀行（Bank of America）罰款12.1億美元（約94.4億港元），指其未妥善監控可疑洗錢活動及其他非法行為。財政部表示，該行未能向政府報告超過50億美元的可疑活動，其中10億美元涉及國家安全相關及其他優先金融犯罪風險。

財政部長貝森特（Scott Bessent）在聲明中表示，金融機構站在保護經濟及國家安全的前線，當如此規模的銀行未能履行反洗錢及制裁義務，後果遠超其自身，令整個美國金融體系暴露於重大金融犯罪風險。財政部又指，該行在建立合規計劃時「以收入為先」，過度依賴執法部門及其他金融機構的查詢，而非自身內部監控。

美國銀行發言人回應稱，金融犯罪合規事關重大，集團已投入數以十億美元於科技及數千名員工打擊金融犯罪，團隊正致力完成監管機構提出的整改要求。發言人又指，周三公布的第三季業績將包含一筆12億美元不可扣稅開支，令季度淨利潤減少約每股17美仙。

作為罰款一部分，貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency）對該行處以7.5億美元民事罰款，為該監管機構歷來最大金額，指其未能糾正2024年停止令中列出的反洗錢計劃缺陷。監理署指該行合規計劃「不足且無效」，交易監控系統導致可疑活動報告延誤，涉及數十億美元交易。

此外，美國銀行另向海外資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control）支付1160萬美元罰款，涉及超過400宗違反多項制裁計劃的行為。財政部指該行錯誤處理數百萬美元付款，違反針對俄羅斯及伊朗等國的制裁計劃。