美國運通因反洗黑錢不足被罰3.5億美元

美國監管當局裁定，美國運通（American Express）因其反洗黑錢合規計劃不足，被罰款3.5億美元。監管機構指該公司過去十年未能識別及報告約130億美元的可疑活動。美國運通未有承認或否認有關指控。

美國銀行監管機構裁定，美國運通（American Express）因其反洗黑錢合規計劃不足，被罰款3.5億美元。監管機構指該公司可能錯失了數十億美元的可疑活動。美國貨幣監理署（OCC）及聯邦儲備局於週四宣布有關執法行動，指該公司主要透過其國民銀行，未能維持足夠的反洗黑錢合規計劃，包括資源不足、員工經驗不足、培訓欠佳及內部監控漏洞。

美國運通未有承認或否認監管機構的調查結果。貨幣監理署表示，該公司在監測及報告方面出現「系統性崩潰」，導致過去十年未能識別、評估及充分報告約130億美元的可疑活動。

貨幣監理署署長喬納森·古爾德（Jonathan Gould）在聲明中表示：「貨幣監理署期望，像美國運通般規模及複雜程度的銀行，應投放足夠資源以確保遵守旨在偵測及防止洗黑錢的法律法規，這對經濟及國家安全均至關重要。」

貨幣監理署指出，美國運通專注於其相對狹窄的存款產品風險，但未有對其規模大得多的信用卡業務投放足夠關注。監管機構亦發現該公司在客戶盡職審查及身份識別計劃方面存在不足。

美國運通行政總裁史蒂芬·斯奎里（Stephen Squeri）在聲明中表示，銀行「全力承諾」解決有關問題，並繼續改善其合規情況。他說：「雖然我們已取得有意義的進展，但我們知道仍有更多工作要做。」斯奎里亦表示，罰款及滿足監管要求的成本，預計不會影響2026年及2027年的指引。